धन शोधन निरोधक (AML) नीति

11. परिचय

FollowTurk LLC धन शोधन निरोधक (AML) और आतंकवाद वित्तपोषण रोकथाम (CTF) के उच्चतम मानकों के प्रति प्रतिबद्ध है। यह नीति हमारे प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से धन शोधन, आतंकवाद वित्तपोषण और अन्य वित्तीय अपराधों को रोकने और पता लगाने के लिए हमारे द्वारा लागू किए गए उपायों का वर्णन करती है।

यह AML नीति FollowTurk प्लेटफ़ॉर्म पर सभी उपयोगकर्ताओं, लेनदेन और गतिविधियों पर लागू होती है, और BSA, USA PATRIOT Act, EU AML निर्देशों और FATF मानकों सहित लागू कानूनों के अनुसार लागू की जाती है।

22. अपने ग्राहक को जानें (KYC) प्रक्रियाएं

FollowTurk जोखिम-आधारित KYC कार्यक्रम लागू करता है:

• पहचान सत्यापन: सरकार द्वारा जारी फोटो आईडी, दस्तावेज़ के साथ सेल्फी और पते का प्रमाण मांगा जा सकता है।
• भुगतान विधि सत्यापन: कार्ड फोटो और बैंक रसीदों के माध्यम से भुगतान विधि के स्वामित्व का सत्यापन।
• बढ़ी हुई उचित परिश्रम (EDD): उच्च मूल्य के लेनदेन या उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार के उपयोगकर्ताओं के लिए अतिरिक्त सत्यापन।
• निरंतर निगरानी: खातों और लेनदेन की संदिग्ध गतिविधि के लिए लगातार निगरानी की जाती है।

24 घंटे के भीतर KYC सत्यापन पूरा नहीं करने वाले खाते निलंबित कर दिए जाएंगे और लंबित जमा राशि स्वचालित रूप से वापस कर दी जाएगी।

33. लेनदेन निगरानी

FollowTurk स्वचालित और मैनुअल निगरानी प्रणालियों का उपयोग करता है:

• गति जांच: तेज या दोहराए गए लेनदेन का स्वचालित पता लगाना।
• डिवाइस फिंगरप्रिंटिंग: धोखाधड़ी रोकथाम के लिए दोहरी परत डिवाइस पहचान तकनीक।
• IP पता विश्लेषण: VPN/प्रॉक्सी उपयोग, भौगोलिक विसंगतियों सहित संदिग्ध पैटर्न की निगरानी।
• कार्ड फिंगरप्रिंटिंग: खातों के बीच कार्ड उपयोग की ट्रैकिंग।
• जोखिम-आधारित जमा रोक: नए खाते: 24 घंटे; संदिग्ध: 72 घंटे; विश्वसनीय उपयोगकर्ता: तत्काल प्रसंस्करण।

44. जोखिम मूल्यांकन और वर्गीकरण

FollowTurk जोखिम-आधारित ग्राहक वर्गीकरण बनाए रखता है:

• नए उपयोगकर्ता: सभी नए खातों की कड़ी जांच होती है।
• विश्वसनीय उपयोगकर्ता: 7+ दिनों की गतिविधि और कम से कम एक सत्यापित जमा वाले खाते।
• संदिग्ध उपयोगकर्ता: चिह्नित खाते बढ़ी हुई निगरानी और अनिवार्य KYC के अधीन।

55. 3D Secure और भुगतान सुरक्षा

सभी कार्ड लेनदेन के लिए 3D Secure (3DS) प्रमाणीकरण आवश्यक है:

• कार्ड धारक वैध स्वामी है इसकी पुष्टि करता है
• अनधिकृत लेनदेन का जोखिम कम करता है
• कार्ड धारक के बैंक के माध्यम से अतिरिक्त प्रमाणीकरण प्रदान करता है
• चार्जबैक रोकथाम का समर्थन करता है

66. निषिद्ध गतिविधियां

निम्नलिखित गतिविधियां सख्त रूप से प्रतिबंधित हैं:

• धन शोधन या आतंकवाद वित्तपोषण के लिए प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग
• चोरी के कार्ड या धोखाधड़ी भुगतान विधियों का उपयोग
• रिपोर्टिंग सीमा से बचने के लिए लेनदेन की संरचना
• सुरक्षा उपायों को दरकिनार करने के लिए कई खाते बनाना
• धोखाधड़ी चार्जबैक शुरू करना
• प्रतिबंधित व्यक्ति की ओर से प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग

77. संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग

FollowTurk कानून प्रवर्तन के साथ सहयोग करता है:

• प्रभावित खातों का तत्काल निलंबन
• अनुपालन टीम द्वारा आंतरिक जांच
• संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) दाखिल करना
• सभी प्रासंगिक रिकॉर्ड और साक्ष्य का संरक्षण
• कानून प्रवर्तन के साथ पूर्ण सहयोग

88. रिकॉर्ड रखना

FollowTurk व्यापक रिकॉर्ड बनाए रखता है:

• लेनदेन रिकॉर्ड न्यूनतम 5 वर्षों तक रखे जाते हैं
• KYC दस्तावेज़ 90 दिनों तक सुरक्षित रूप से संग्रहीत (चिह्नित खातों के लिए 1 वर्ष तक)
• गतिविधि लॉग ऑडिट उद्देश्यों के लिए रखे जाते हैं
• सभी रिकॉर्ड सुरक्षित रूप से संग्रहीत

99. प्रतिबंध अनुपालन

FollowTurk OFAC, EU या UN प्रतिबंधों के अधीन व्यक्तियों या संस्थाओं के साथ व्यापार नहीं करता।

1010. कर्मचारी प्रशिक्षण

सभी संबंधित कर्मचारी AML/CTF नीतियों पर नियमित प्रशिक्षण प्राप्त करते हैं।

1111. नीति अपडेट

यह AML नीति समय-समय पर समीक्षा और अपडेट की जाती है।

1212. संपर्क जानकारी

इस AML नीति के बारे में प्रश्नों के लिए हमसे संपर्क करें:

• FollowTurk LTD — कंपनी संख्या 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• ईमेल: [email protected]

अंतिम अपडेट: अप्रैल 2026